对偏股基金组合比如牛基宝,一般10 以上的偏离度需要发起再平衡,恢复到原始配比,以保证和投资人的风险偏好相一致,稳稳的幸福这种偏固收产品
11、张pu:
1)买了打新计划,现在准备买稳稳的幸福,打新计划有主动平衡的按钮,而稳稳的幸福没有这个主动平衡的按钮。那么稳稳的幸福偏离度多少算是正常?偏离度达到多少需要自己调仓这个比例呢?
2)另外打新计划偏离度多少算是正常呢?
【回复】
因为行情的波动,组合持仓基金的配比会发生与目标配比的偏离。对偏股基金组合比如牛基宝,一般10%以上的偏离度需要发起再平衡,恢复到原始配比,以保证和投资人的风险偏好相一致。
对于打新计划、稳稳的幸福这种偏固收产品,因为基金本身的波动更小、价格变动的差异更小,偏离度也就更小。对于这种固收组合,一般不需要发动强制再平衡,但你如果实在纠结,自己可以发起主动平衡、恢复原始配比。(固收类组合,偏离度在3-5%可以考虑主动平衡,仅是参考指标)
稳稳的幸福因为是交银的组合产品,是好买引进的优秀固收组合,不像牛基宝、打新计划等好买自己的策略组合有更多的功能。但是也没有关系,组合的主理人本身会定期做再平衡,配比会一次性整体调整的,频率大概在3-6个月调整一次。
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